Wie man verdächtige Transaktionen identifiziert: Erkennen Sie Risiken und Betrug innerhalb Ihrer Finanzgeschäfte
Wenn Sie diesen Blog lesen, sind Sie wahrscheinlich jemand, der die täglichen Finanzoperationen verwaltet...
Einführung von Detect
1 von 4 Unternehmen ist von Betrug betroffen. Und fast alle Unternehmen sind von Fehlern bei der Zahlungsverarbeitung betroffen. Betrug und Fehler können Ihr Unternehmen Zeit und Geld kosten und sogar Ihren Ruf schädigen.
Detect ist das unverzichtbare Sicherheits-Add-on für AccessPay-Benutzer, die Betrug und Fehler verhindern möchten, bevor Zahlungsdateien verarbeitet werden.
Was kann Detect für Sie tun?
Verbesserung der Zahlungskontrollen
Mit einer Kombination aus vordefinierten Regeln und künstlicher Intelligenz reduziert Detect die Möglichkeit, dass fehlerhafte Transaktionen durch die Maschen schlüpfen, erheblich.
Zahlungsbetrug frühzeitig erkennen
Mithilfe einer Reihe von Auslösern und Regeln kennzeichnet Detect mögliche Betrugsversuche zum Zeitpunkt der Zahlungsauslösung
Intel hilft Ihnen, schnell zu handeln
Detect hilft Ihnen, schnell zu handeln. Alle Unregelmäßigkeiten werden angezeigt, sobald Ihre Zahlungsdatei auf der AccessPay-Plattform eingeht.
Wie funktioniert Detect?
Detect verwendet eine Reihe von vordefinierten Regeln, die angepasst werden können, um ein kontinuierliches Profil unregelmäßiger Aktivitäten für Ihr Unternehmen zu erstellen. Unregelmäßige Aktivitäten werden dann durch ein Ampelsystem gekennzeichnet, das die einzelnen Transaktionen anzeigt, die Ihre Aufmerksamkeit erfordern.
Detect ist ein Warnwerkzeug und unterdrückt einzelne Transaktionen nicht automatisch, die Unterdrückung wird durch den Benutzer verwaltet, der die Informationen überprüft.
Welche Regeln gibt es bei Detect?
- Nicht ausgewiesene Gläubiger
- Mehrmals bezahlte Gläubiger innerhalb einer Akte
- Gläubiger, die denselben Betrag mehr als einmal innerhalb derselben Akte gezahlt haben
- Schwellenwerte für die Gesamtzahl der Transaktionen
- Schwellenwerte für den Gesamtbetrag der Transaktionen
- Schwellenwerte für einzelne Transaktionsbeträge
Wenn sie nur Detect hätten: Nachrichtenwürdige Anwendungsfälle
Versehentlich unterbezahltes Personal
Einige bekannte Organisationen sind in letzter Zeit in die Schlagzeilen geraten, weil sie ihren Mitarbeitern versehentlich zu wenig Geld gezahlt haben. Wäre der Fehler erkannt worden, bevor die Lohnbuchhaltung die Zahlungsdatei übermittelt hat, hätte dieser PR-Albtraum vermieden werden können.
(Quelle)
Betrug
Ein Unternehmen wurde Opfer eines CEO-Betrugs, bei dem eine gefälschte E-Mail an das Finanzteam geschickt wurde, in der die dringende Bezahlung eines Lieferanten gefordert wurde. Bei einer Überprüfung, bevor die Zahlung überhaupt verarbeitet wurde, hätte dies als nicht anerkannter Gläubiger erkannt werden können.
(Quelle)
Wert Schwellenwert
Ein Arbeitgeber zahlte einem Arbeitnehmer versehentlich das 300-fache seines Gehalts. Der Angestellte nahm das Geld und lief davon. Dies hätte als Überschreitung des Transaktionswerts gewertet werden können, wenn die Zahlungsdatei vor der Verarbeitung geprüft worden wäre.
(Quelle)
Jetzt auf Detect upgraden
Wenn Sie eine vollständige Demo der Funktionsweise des Add-ons wünschen, kontaktieren Sie uns bitte über das Formular.
FAQ's erkennen
Mit welchen Dateitypen und Zahlungsarten ist Detect kompatibel?
Jeder Dateityp kann für Einreichungen bei Bacs und Faster Payments (FPS) verwendet werden.
Wie viele Transaktionen kann Detect pro Datei scannen?
Dateien mit 15.000 Transaktionen oder weniger
Können alle Benutzer auf die Detektionsergebnisse zugreifen?
Nein. Nur Benutzer mit den richtigen Berechtigungen können die Ergebnisse überprüfen, damit die Aufgabentrennung zwischen den Benutzern eingehalten wird.
Können die Wertungsregeln geändert werden?
Ja. Regeln können jederzeit von Benutzern mit entsprechenden Berechtigungen erstellt, bearbeitet und gelöscht werden. Änderungen müssen vor dem Hochladen einer Datei vorgenommen werden, damit die neuen Regelvariablen auf diese Datei angewendet werden können. Regeln können auch nicht rückwirkend aktualisiert werden, um bestehende Ergebnisse zu ändern.
Ist Detect für Bacs Approved Bureaus verfügbar?
Detect ist derzeit nicht für diejenigen verfügbar, die die AccessPay-Lösung Bacs Approved Bureau verwenden.
