Sådan identificerer du mistænkelige transaktioner: Opdag risiko og svig i dine finansielle transaktioner
Hvis du læser denne blog, er du sandsynligvis en person, der administrerer de daglige finansielle operati...
Introduktion af Detect
1 ud af 4 organisationer er berørt af svig. Og næsten alle organisationer påvirkes af fejl i betalingsbehandlingen. Svindel og fejl kan koste din organisation tid, penge og endda skade dit omdømme.
Detect er det vigtige tillægsmodul til betalingssikkerhed for AccessPay-brugere, der ønsker at stoppe svindel og fejl, før betalingsfiler behandles.
Hvad kan Detect gøre for dig?
Forbedre betalingskontrollen
Ved hjælp af en kombination af foruddefinerede regler og kunstig intelligens reducerer Detect i høj grad muligheden for, at fejlagtige transaktioner slipper igennem.
Opdag betalingssvindel tidligt
Ved hjælp af en række udløsere og regler markerer Detect mulige svindelforsøg på betalingsinitieringstidspunktet
Intel hjælper dig med at handle hurtigt
Detect hjælper dig med at handle hurtigt. Eventuelle uregelmæssigheder bliver markeret, så snart din betalingsfil kommer ind på AccessPay-platformen.
Hvordan fungerer detekt?
Detect anvender et sæt foruddefinerede regler, som kan tilpasses til at opbygge en løbende profil af uregelmæssig aktivitet for din organisation. Uregelmæssig aktivitet markeres derefter ved hjælp af et trafiklys-system, der angiver de enkelte transaktioner, som kræver din opmærksomhed.
Detect er et advarselsværktøj og vil ikke automatisk undertrykke individuelle transaktioner; undertrykkelsen styres af brugeren, der gennemgår oplysningerne.
Hvilke regler er tilgængelige med Detect?
- Ikke-indregnede kreditorer
- Kreditorer, der er betalt mere end én gang inden for samme sag
- Kreditorer, der har betalt det samme beløb mere end én gang i samme sag
- Tærskler for det samlede antal transaktioner
- Tærskler for det samlede transaktionsbeløb
- Tærskler for individuelle transaktionsbeløb
Hvis bare de havde opdaget det: Nyhedsværdige brugssager
Underbetaling af medarbejdere ved et uheld
Nogle velkendte organisationer har for nylig været i overskrifterne for at have underbetalt deres ansatte ved et uheld. Hvis fejlen var blevet opdaget, inden lønningslisten indsendte betalingsfilen, kunne dette PR-mareridt være undgået.
(kilde)
Svindel
En organisation blev offer for CEO-svindel via en forfalsket e-mail, der blev sendt til finansafdelingen med krav om hurtig betaling af en leverandør. Dette kunne være blevet markeret som en uidentificeret kreditor, hvis det var blevet kontrolleret, inden betalingen blev gennemført.
(kilde)
Værdi Tærskelværdi
En arbejdsgiver har ved et uheld udbetalt 300 gange lønnen til en ansat. Medarbejderen tog pengene og stak af. Dette kunne være blevet markeret som en overskridelse af tærsklen for transaktionsværdi, hvis betalingsfilen var blevet kontrolleret, inden den blev behandlet.
(kilde)
Opgrader til Detect nu
Hvis du vil have en komplet demo af, hvordan tilføjelsen fungerer, bedes du kontakte os via formularen.
Ofte stillede spørgsmål om detektion
Hvilken filtype og betalingsarbejde er Detect kompatibel med?
Alle filtyper kan bruges til indsendelse til Bacs og Faster Payments (FPS)
Hvor mange transaktioner kan Detect scanne pr. fil?
Filer med 15.000 transaktioner eller mindre
Kan alle brugere få adgang til Detect-resultater?
Nej. Kun brugere med de rette tilladelser kan gennemgå resultaterne for at være i overensstemmelse med adskillelsen af opgaver mellem brugerne.
Kan scoringsreglerne ændres?
Ja. Regler kan til enhver tid oprettes, redigeres og slettes af brugere med de rette rettigheder. Ændringerne skal foretages, før en fil uploades, for at de nye regelvariabler kan anvendes på den pågældende fil. Regler kan heller ikke opdateres med tilbagevirkende kraft for at ændre eksisterende scoringer.
Er Detect tilgængelig for Bacs-godkendte bureauer?
Detect er i øjeblikket ikke tilgængelig for dem, der bruger AccessPays Bacs Approved Bureau-løsning.
