7. januar 2022

Frigørelse af 150.000 £ i NII fra den ene dag til den anden med øget synlighed af kontanter

Jobbet som virksomhedskasserer er ikke let.

At stå i spidsen for de finansielle beslutningsprocesser for en hel virksomheds portefølje af investeringer og opkøb er normalt lige så presset, som det lyder.

Det er en rolle, der kræver solidt forretningsmæssigt kendskab, et solidt kendskab til tal, hensynsløs beslutsomhed og en god portion jernhård flaske. Og det er før du har skullet bekymre dig om Afstemning og nye teknologier som f.eks. SWIFT gpi...

Det er også en rolle, som historisk set har været vanskeligere end nødvendigt.

Undrer du dig over hvorfor? Kort sagt leverer finansinspektører deres mest dybtgående resultater baseret på muligheden og deres evne til at analysere data. Desværre har teknologiske begrænsninger betydet, at de for at skabe værdi har været tvunget til at stole på de samlede opgørelser og oplysninger, der er indsamlet på tværs af flere bankportaler, når dagen er omme.

Forestil dig at forsøge at analysere data, som i bedste fald er gætteri. Kasserere har ofte ikke de seneste tal fra alle deres regnskaber; hvis der er tale om en multinational virksomhed, bliver det endnu mere kompliceret.

De ansatte i en koncernfinansfunktion har typisk ikke adgang til deres organisations banker og datterselskaber, hvilket betyder, at de kun modtager data ved månedens udgang via rapporter. Højere chefer, såsom CFO'er, bliver helt ude af stand til at afgøre, hvor den bedste investering ligger, da dine bankforretninger meget vel kan køre på en prognose for likviditetssynlighed, der konsekvent er forældet.

Med andre ord, selv om frugterne af finansinspektørernes arbejde høstes under analysen af data, er de uden en fuldt udbygget finans- og likviditetsrapportering på tværs af hele deres bankvirksomhed dømt til at bruge størstedelen af deres tid på blot at indsamle oplysninger.

Ikke alene er dette helt klart en dårlig udnyttelse af tiden ud fra et produktivitetssynspunkt, men det har også uundgåeligt indflydelse på de resultater, som kassererne kan opnå. Når størstedelen af arbejdsdagen bruges på blot at indsamle finansielle oplysninger i stedet for at analysere dem, kan midlerne først placeres mod slutningen af spillet, når likviditeten på mange markeder er tørret ind, hvilket mindsker det potentielle afkast.

Det er en virkelighed, som har været lige dele udbredt og ulidelig.

 

Hvad kan man opnå med Real-Time Treasury Reporting og Cash Visibility?

AccessPay var fast besluttet på at afhjælpe denne ubalance mellem indsamling og analyse af data og udviklede derfor et meget innovativt og meget ventet Kontanthåndteringstjeneste rettet mod de trængte kasserere i globale virksomheder.

Vores værktøj til synliggørelse og analyse af kontanter fra flere banker giver finansinspektører en enkelt adgang til hele virksomhedens portefølje af bankforbindelser. Som sådan får de mulighed for at se deres kontantpositioner tidligt på dagen, anvende kontantbevægelser aktivt og nøjagtigt på tværs af flere konti og dermed optimere værdien af virksomhedens kapital.

Finansielle oplysninger vises i realtid, og alle data aggregeres automatisk. Dette giver kassereren en enkelt visning, som kan konfigureres til at vise saldi efter valuta, bankudbyder, land, juridisk enhed eller organisatorisk forretningsenhed.

 

Den forskel, som automatiseret realtidsrapportering kan gøre

Selv før den teknologiske revolution begyndte at banke på virksomheders finansinspektørers kontordøre, ville man antage, at hvert enkelt finansteam i en stor, kontantrig, multinational kommerciel organisation med en decentraliseret finansfunktion ville sikre, at saldi blev holdt på et minimum og investeringsmulighederne i deres jurisdiktion blev maksimeret.

Men antagelser er farlige.

Uden kritiske oplysninger i realtid og ajourført kontant synlighed, der er let tilgængelige, er sådanne antagelser ikke blot farlige, men også vanskelige at bevise eller modbevise for virksomhedens finansinspektører.

Det er et dilemma, som de fleste skatkammerater kender. Ikke mere end en bestemt Treasury Operations Manager, der henvendte sig til AccessPay efter at være blevet mere og mere utålmodig over kun at modtage saldoopdateringer en gang om måneden på grund af den usammenhængende tilgang på tværs af de globale teams.

Selve saldi var rutinemæssigt højere end forventet - nok til, at mange kasserere fandt andre ting at bekymre sig om. Men denne kasserer var bekymret over, at hun ikke kunne bevise, at dette var andet end normalt, sådan som hun, måske ikke overraskende, fik at vide af de forskellige hold.

Efter at have søgt efter et værktøj, der kunne hjælpe hende med at opnå den nødvendige indsigt, besluttede hun sig for at bruge AccessPay-platformen på grund af dens evne til at levere nøjagtige data, detaljerede analyser og opdaterede finans- og likviditetsrapporter. Den gav hende mulighed for at konsolidere alle hendes saldi på tværs af koncernen i en enkelt, brugervenlig og konfigurerbar brugergrænseflade. Denne enkle, realtidssynlighed af kontanter afslørede hurtigt, at koncernen og dens datterselskaber havde overskydende kontanter i løbet af måneden på omkring 50 mio. pund, som kun blev reduceret i løbet af månedsskiftet.

Frisk bevæbnet med disse nye oplysninger kunne hun udfordre virksomhedens finansafdeling og hjælpe dem med at reducere uudnyttede kontanter og likviditetsrisici og fremskynde finansieringen af strategiske forretningsinitiativer. Midlerne blev snart investeret dagligt, hvilket i løbet af året genererede en indtægt på over 150.000 pund til den aktuelle markedsrente - en perfekt eventyrlig slutning.

 

Hvis der nogensinde har været et argument for automatisering af finansministeriet...

Forretning og handel har været på en konstant udviklingsrejse, siden den første hulemand tilbød at bytte et stykke bisonkadaver for sin vens flotte, skarpe stenklump. Den teknologiske revolution har tilføjet en helt ny dimension til denne rejse og har tvunget dem, der modsætter sig dens tilbud, ud af de slagne veje. Dette er ikke mere sandt i nogen rolle end i virksomhedens finansforvaltning.

Fremskridt som synlighed i flere banker og realtidsrapportering af finanser ændrer den måde, hvorpå disse finansfolk kan udføre deres opgaver. Timer af død tid hver dag, der går tabt til næsten tankeløs indsamling af data, erstattes af timer, hvor kritiske beslutninger kan træffes, og hvor bundlinjen styrkes.

Vi befinder os på et tidspunkt, hvor de virksomhedernes finansafdelinger, der har implementeret automatiseringsfunktioner, skiller sig ud ved at have taget springet. Der vil dog ikke gå lang tid, før de, der skiller sig ud, er de corporate treasury-afdelinger, der ikke tager et skridt og vælger at fortsætte som hidtil.

 

Automatisering af likviditetsstyring med AccessPays Cash Management-løsning er en selvfølge. Du vil få mere likviditet, få mere tid til vigtige strategiske beslutninger og måske endda opdage skjulte midler på tværs af dine konti.

 

Giv dine Treasury- og finansteams mulighed for at samarbejde med os

En sikker, skalerbar finans- og likviditetsdrift starter med konnektivitet.

Et enkelt at bruge, enkelt punkt, realtidsoverblik over hele corporate banking-porteføljen er mindre en luksus og mere en nødvendighed. Frigør potentialet i dine finans- og finansteams til at skabe fortsat vækst i indtægterne og bidrage til vigtige strategiske beslutninger.

Hvordan? Enkelt. Ved at automatisere den tidskrævende og risikable proces med indsamling af data om kontanter og likviditet med øget synlighed om kontanter.

Få mere at vide om AccessPays Cash Management-løsning og vores evne til at hjælpe dig med at opnå synlighed i realtid for flere banker gennem problemfri cloud-baseret bankforbindelse og integration af back-office.

Relateret indhold

NSG Group forbedrer synligheden af kontanter og opretter forbindelse til SWIFT

NSG Group forbedrer synligheden af kontanter og opretter forbindelse til SWIFT

Når det drejer sig om at forbedre betalingsprocesserne i erhvervslivet, vælger mange at bruge SWIFT ne...

Sådan opnår du global synlighed af kontanter uden et TMS

Sådan opnår du global synlighed af kontanter uden et TMS

For virksomheders finansinspektører er det første skridt mod at opnå global synlighed af kontanter det første skridt mod at kunne...

Virksomhedernes kasserere bør ikke bruge regneark til likviditetsprognoser - her er hvorfor

Virksomhedernes kasserere bør ikke bruge regneark til likviditetsprognoser - her er hvorfor

For virksomheders finansinspektører er cash flow forecasting fortsat regnearkbaseret i de fleste virksomheder....