26. januar 2022

Se, kontroller og optimer med automatiseret likviditetsstyring

Nogle gange skal der ikke meget til for at opnå stor succes - f.eks. når du nyder godt af en automatiseret løsning til forvaltning af kontanter.

Ligesom en vinbonde, der forsøger at skynde sig at sende sine druer til vinproducenten efter en vellykket høst, bør du starte med at plukke de lavthængende frugter. For CFO'er, FD'er, medlemmer af koncernfinansfunktionen eller virksomhedens finansinspektører skal du sigte mod de hurtige gevinster inden for likviditets- og likviditetsstyring, der baner vejen for en triumferende fremtid.

I takt med at finansfunktionen i stigende grad anses for at have et unikt sæt af færdigheder til at forbedre bundlinjen, bliver finansfolk opfordret til at tilføre værdi ud over likviditetsstyring.

For den moderne kasserer - som kæmper med traditionelle opgaver såvel som strategiske forventninger fra bestyrelsen - betyder det, at han skal være i stand til at se, kontrollere og optimere din driftskapital.

Din første tanke med hensyn til at opnå global synlighed og prognoser for likviditet er måske at gå over til et ERP eller TMS - men vi er her for at fortælle dig, hvordan en automatiseret kontanthåndteringsløsning som AccessPay kan gøre arbejdet bedre.

 

Hvad betyder det at se, kontrollere og optimere dine penge?

SE: Realtids kontrol med rapportering af kontanter og likviditetKONTROL: Styring af likviditetsrisiciOPTIMISE: Udførelse af rentable finanspolitiske taktikker
Overvågning og forvaltning af kontantpositioner i realtid for at udarbejde daglige og intradaglige likviditetsrapporter samt prognoseoversigter.Identificering, vurdering og styring af rente-, valuta- og råvarerisici for at minimere tab.Værditilvækst gennem proceseffektivitet, forbedret forvaltning af driftskapital og renteoptimering.

 

Hvordan automatiseret likviditetsstyring hjælper dig med at se, kontrollere og optimere

En automatiseret cash management-løsning kan hjælpe kasserere med at nå alle tre ambitioner ved at give dig mulighed for at holde et bedre øje med kontanter og likviditet, minimere risikoen og udnytte investeringsmulighederne til at skabe overskud.

Lad os se nærmere på de enkelte afsnit.

 

SE: Real-Time Cash and Liquidity Reporting

Multi-bank, global synlighed af kontanter - At opnå rettidig synlighed om kontanter kan overtage en kasserers rolle.

Det er tidskrævende at opbygge et billede af virksomhedens likviditetssituation ved hjælp af flere CSV-downloads, adskillige regneark og timers afstemninger. Og det er en endnu større opgave, når du har at gøre med flere banksystemer eller datterselskaber på tværs af kloden.

Med synlighed i flere banker via en automatiseret cash management-løsning kan skattevæsenet samle koncernens kontantpositioner og rapportere om globale likviditetsbehov i realtid. Strategisk beslutningstagning er lige rundt om hjørnet for dig og din virksomhed.

 

Koordinere og konfigurere data - Ville livet ikke være nemmere, hvis alt var organiseret, som du ønsker det? Analytikere bruger timer på at samle data, så du kan få vist oplysningerne, præcis som du ønsker det. For så at starte forfra igen dagen efter.

Med AccessPays Cash Management-løsning kan data konfigureres i realtid baseret på bankudbyder, valuta, land og organisationens juridiske enhed. Livet er meget nemmere, når du ved, hvad der er hvad og hvor der er hvor, ikke sandt?

 

Detektion - Store data! Vi har alle hørt om det store løfte, som det giver for finansvæsenet. Når de er tilgængelige i realtid og i et læsbart format, kan vi træffe beslutninger hurtigt.

Men efterhånden som datakilderne vokser, vokser også behovet for anomalidetektion. Når finansdata flyder over, er det vanskeligt at opdage uregelmæssigheder. Og når du bruger en regnearkskassemodel, hvor du arbejder fra ark til ark og fra faneblad til faneblad, er det simpelthen umuligt.

Heldigvis kan en automatiseret cash management-løsning benchmarke dataene i forhold til standardbetalingsprofiler. Dette hjælper brugerne med at opdage uregelmæssigheder, forpassede muligheder og områder, der kan forbedres. Måske er der alligevel noget sandhed i dette løfte...

 

KONTROL: Risikostyring af likviditetsstyring

Minimere tab - Der er blevet lagt stadig større vægt på risikostyring siden starten af finanskrisen. Ti år senere er kassererne gået videre fra den rene rapportering om likviditetssynlighed og har udvidet til at omfatte et mere dybtgående kig på risikoreduktion.

Aldrig før har det været mere berettiget for en virksomhed at minimere tab end i dag. Med et meget volatilt makroøkonomisk miljø og ustabile valutakurser er der stor vægt på rapportering, der kan give dig mulighed for at reagere positivt og proaktivt på fund.

Ved at bruge en cash management-løsning til rapportering af store eksponeringer, styring af overførsler mellem virksomheder, reduktion af negative kreditrenter og minimering af valutarisici kan kasserere føle sig selvsikre, da de hjælper med at minimere tab med et minimum af indsats.

Ikke kun det, men også et kærkomment drejebog (ha) væk fra regneark kan og vil drastisk reducere indflydelsen af menneskelige fejl, samt at forebygge intern svindel gennem øget gennemsigtighed over hele linjen.

 

Fejning - Kasserere, der ønsker at optimere rentebetalingerne, minimere omkostningerne ved at låne penge via overskudsmidler eller blot forbedre den samlede likviditet, kan gøre det ved at samle alle deres kontanter på én konto, hvor renten er højest.

Typisk kræver denne opgave rutinemæssig manuel indtastning af betalinger, hvilket er både fejlbehæftet og vanskeligt at vedligeholde. Der kræves ingen menneskelig indgriben, da AccessPays automatiserede Cash Management-løsning integreres direkte med betalingsmotoren for at fjerne behovet for manuelle fejningsopgaver.

 

 

OPTIMISE: Udførelse af rentable likviditetstaktikker

Analyse - For at forstå strukturen i finans- og likviditetsfunktionen skal likviditetsanalytikere indsamle realtidsinformation om kontantpositioner efter region, valuta, bank og juridisk enhed. Dette tager normalt en stor mængde tid ved afstemning med regneark eller endda et Treasury Management System, tid der er bedre brugt analyse af data.

Cash management-løsninger flytter finansforvaltningens rolle væk fra dataindsamling og over til analyse og strategigennemførelse. Rutineopgaver som f.eks. indlæsning af kontoudtog og Afstemning er automatiseret, så du kan bruge tid på opgaver, der kan forbedre din bundlinje.

 

On-Demand - Når du skal udarbejde rapporter, der indeholder komplette, nøjagtige og opdaterede oplysninger om aktuelle likviditetspositioner eller fremtidige likviditetsprognoser, kan det være frustrerende at skulle tackle de mange forhindringer, du står over for, bare for at opfylde disse krav.

Med AccessPay er det nemt. Skræddersyede, organisatoriske rapporteringskrav kan konfigureres og leveres on-demand, så du kan udarbejde detaljerede rapporter med de mest opdaterede oplysninger.

 

Prognoser - Med yderligere synlighed og kontrol over din arbejdskapital kan dine nye data bruges til effektivt at lave cash flow-prognoser.

Uanset om du er rig på penge, eller om du har et konstant underskud, betydningen af prognoser er indlysende og veldokumenteret.

 

Investeringsmuligheder - Vi kender alle de fordele, som Sweeping kan give dem, der ønsker at holde låneomkostningerne på et minimum, forbedre deres likviditetsposition eller optimere deres rentepositioner. Denne vision gælder dog her og nu og ikke for fremtiden. For at opnå dette er det vigtigt at opstille prognoser.

Med en Cash Management-løsning får du ikke kun gavn af data i realtid, men du kan også udarbejde prognoser baseret på regressionsanalyse - så du kan udnytte tidlige investeringsmuligheder til fordelagtige renter, foretage flytninger til hedgefonde og i sidste ende spare penge.

 

Der er ingen ulemper ved en automatiseret kontanthåndteringsløsning

Når vinbonden afleverer sine druer til vinproducenten, er hans arbejde færdigt for sæsonen.

Desværre er det ikke tilfældet for dig og mig. Finans- og finansfolk skal opfylde disse mål dagligt.

Med AccessPays automatiserede Cash Management-løsningMen arbejdet bliver meget nemmere for den moderne kasserer i dag.

 

Find ud af, hvordan AccessPays automatiserede Cash Management-løsning kan hjælpe dig.

Få mere at vide ➜