26. januar 2022

Sådan opnår du global synlighed af kontanter uden et TMS

For virksomheders finansinspektører er det første skridt mod at opnå global synlighed af kontanter det første skridt mod at kunne se, kontrol, og optimere dine kontanter.

En nøjagtig global likviditetssituation er afgørende for at kunne drive effektive bankforretninger, så du kan lægge en god strategi og foretage investeringer, gennemføre prognoser for pengestrømme, og endda afdække skjulte kontanter gemt i forskellige datterselskaber.

For at kaste lidt mere lys over dette emne talte vi med Product Manager for AccessPay's Cash Management-løsning, Winston Pearson.

 

En ekspert i finansforvaltning forklarer alt

Du ville ikke bruge en forhammer til at hænge et billede op på væggen, så hvorfor skulle du bruge et TMS, hvis du forsøger at opnå kontant synlighed?

Okay - måske lidt ekstremt. Men i sidste ende har jeg talt med hundredvis af finansfolk før Covid-19, og jeg fik ofte det samme at vide:

 

"Min operation er ikke stor/kompleks nok til at kræve et TMS"

 

For organisationer med teams på en eller to personer - eller især dem, der driver globale bankforretninger uden en dedikeret finansfunktion - kan den manuelle opgave med at logge ind på onlinebankportaler være tidskrævende og banal.

Så hvorfor vælger mange organisationer nu TMS som deres første satsning på finansforvaltningsteknologi?

Virkeligheden er, at det nuværende klima har sat synlighed af kontanter øverst på dagsordenen for finans-, likviditets- og ledelsesteams overalt.

Jeg har set mange TMS-udbydere, der promoverer såkaldte cash visibility-funktioner som et gratis add-on eller til nedsatte priser. Selv om tilbud som disse kan virke som en god forretning, kan jeg ikke lade være med at tænke på, om det ikke er lidt overdrevet - og måske endda kontraproduktivt - at indføre et TMS udelukkende med det formål at opnå synlighed i kontanter.

 

Min erfaring med systemer til synliggørelse af likviditet og likviditetsstyring

For at give dig lidt kontekst kan jeg sige, at jeg kommer fra en baggrund som finansforvalter. Før jeg blev medlem af produktteamet her hos AccessPay, arbejdede jeg for en tier 1-bank, hvor den foretrukne teknologi var altid Excel og netbank.

Koncernens kasserer og de handlende brugte aktivt et TMS - men jeg loggede ikke en eneste gang ind i systemet for at udføre mine daglige aktiviteter, og det ønskede jeg heller ikke at gøre.

Min rolle handlede om at være så præcis og effektiv som muligt med hensyn til at placere vores kontanter, og jeg havde ikke brug for et TMS til at hjælpe mig med at opnå nogen af disse ting.

Min metode til likviditetsstyring var ikke nødvendigvis perfekt, men den gav de vigtigste interessenter en høj grad af synlighed, samtidig med at den var en personintensiv opgave på grund af omfanget af vores aktiviteter.

For mig var kontantsynlighed at vide præcis, hvor mange kontanter vi havde - ikke kun om morgenen, men også sidst på dagen (før valutafristerne). Med den ekstra synlighed kunne jeg se min arbejdskapital, hvilket ville give andre i teamet mulighed for at kontrollere og optimere den.

Det var ikke min rolle at afstemme betalinger eller bekymre mig om afdækning af valutaer eller enhver bankeksponering, vi måtte have; min rolle var at vide, hvor mange kontanter vi havde, og hvor meget der kunne investeres/lånes, når det var nødvendigt. Det var alt den synlighed, jeg havde brug for.

I et lille finansteam er det mere end overskueligt at logge ind på en enkelt bankportal, hvis du kun er på udkig efter en saldoopdatering et par gange om dagen.

Der opstår dog problemer, så snart du har flere bankforbindelser, og det tal, du leder efter, er en sammenlægning af alle dine saldi. Når en manuel proces som denne ikke kan skaleres godt, er det rigtigt at forsøge at automatisere den.

city-connected-showing-cash-visibility

Med AccessPays Cash Management-løsning kan du opnå total synlighed af driftskapital på tværs af alle datterselskaber og valutaer uden behov for et TMS.

Automatisering er din ven, men det nytter ikke noget at udskifte et eller flere systemer, hvis brugeren stadig oplever de samme problemer som før.

Forbedret effektivitet opnås ved, at teams bliver advaret om specifikke aktiviteter, mens de finder sted, og at data præsenteres på den bedste måde, så brugeren opfordres til at handle. Hvis dette kan opnås uden behov for at logge ind på et eller flere systemer, er det endnu bedre.

Ved beregning af daglige positioner skal der ofte foretages justeringer af selve de rå saldoinformationer, hvad enten det drejer sig om forventede betalinger eller andre forventninger. Dette er tilfældet, uanset om du har én eller mange bankpartnere - og derfor kan det være nyttigt at have et system til at registrere disse justeringer og beregninger på tværs af alle områder.

Du må dog ikke falde i den fælde, at du køber den "mest kendte" teknologi inden for finans- og finanssektoren.

Indfør den bedste teknologi, der fungerer for dig.

Den operationelle kontanthåndtering og i sidste ende dit større kontantsynlighed bør være en effektiv og mindre vigtig opgave i din arbejdsgang.

 

Opnå synlighed om kontanter med en løsning til likviditetsstyring

Kontant synlighed bør ikke koste dig store beløb eller optage kostbare ressourcer.

Der er en bemærkelsesværdig mangel på tjenester, der specialiserer sig i denne niche, men AccessPay's Cash Management-løsning giver det perfekte svar.

Den er udviklet med henblik på at hente data fra kontoudtog - både ultimo dagen og intradag - og har en enkel og brugervenlig grænseflade, der giver slutbrugeren fuld kontrol.

Cash Management er designet med en brugerorienteret tilgang og kan tilpasses fuldt ud, så hver organisation og hver enkelt bruger kan skabe en oplevelse, der er unik for dem selv.

Vi forstår, at det er resultaterne, der betyder mest for dig, og derfor har vi inkluderet en smart rapporteringsfunktion, der kan levere oplysningerne til de vigtigste interessenter direkte i deres indbakke efter en planlagt tidsplan. Det betyder, at nogle brugere ikke behøver at have adgang til systemet - men alligevel får de de fordele, som de er interesserede i.

Så hvis Excel og netbank ikke længere er tilstrækkeligt for dig, og du har brug for en smartere måde at opnå global synlighed om kontanter på, så tænk dig om to gange, før du går i gang med et projekt til implementering af et TMS.

Hvis dit mål blot er bedre synlighed af kontanter og operationel effektivitet, skal du ikke lede længere end til AccessPays Cash Management-løsning.

 

Forfatter: 

Winston Pearson

Produktchef (likviditetsstyring)