18. okt 2021

Forbered dit likviditetsteam på 2022

Virksomhedens kasserer har udviklet sig i løbet af det seneste årti.

Efter finanskrisen i 2008 har finansinspektører i 2010'erne brugt 2010'erne på at blive risikomanagere, rådgivere i virksomhedsstrategier, complianceansvarlige, dataloger, reguleringsansvarlige og likviditetsrisikomanagere - alt sammen ud over deres traditionelle opgaver.

Problemet med dette er, at nogle af de mere traditionelle færdigheder i virksomhedens kasserer er trådt i baggrunden.

Denne ekstra kompleksitet, der blev skabt af et årti med økonomisk stabilisering, blev som bekendt fuldstændig omstyrtet af de mange nye kompleksiteter, der opstår i starten af 2020'erne.

Rundt om i verden ser folk på fremtiden for FinTech for at finde svar: Vil finansforvaltningstjenesterne være løsningen? Er realtidsstyring af likviditeten er her for at blive? Og hvad er de kommende års tendenser inden for finanssektoren?

Vi er her for at hjælpe dig med netop det.

Ved at se på nogle 2022 finanspolitiske tendenser og identificere aktuelle problemer vil teamet her hos AccessPay hjælpe dig med at sikre dine corporate banking-løsninger.

Håndtering af renter og risici i den digitale finansforvaltning

Det er altid en risikabel affære at handle med renter. Og det er noget, som mange tusindårige finansfolk aldrig har måttet arbejde med på den måde, som det var nødvendigt før 2007.

Billigere, mere traditionelle kapitalmarkeds- og finansieringsopgaver er blevet reduceret på grund af udbredelsen af billigere finansiering fra den ene dag til den anden.

Der er sjældent en garanti for, at de interesserede satser forbliver stabile, så det er altid vigtigt, at dine teams er forberedt på det værste. Aldrig har dette været mere sandt end i de seneste par år.

I begyndelsen af 2020 forventede mange Treasury-teams en stigning i renteniveauet på grund af det fortsatte fald i 2019.

Som vi nu ved, var det i høj grad ikke tilfældet.

skatkammer-team-medlem-om-rentesatser

2020'erne har hidtil været præget af lave renter, men likviditetsteams bør være forberedt på, at dette ikke længere er tilfældet.

Den 11. martsth 2020 faldt renten til et rekordlavt niveau på 0,25% - et fald fra 0,75% - før faldt yderligere 8 dage senere til 0,1%.

Selv om dette er beregnet til at hjælpe dem i ledende finans- og likviditetsstillinger, er det let at se, hvordan en sådan periode med destabilisering har forårsaget chokbølger af dårlig tillid i alle teams globalt.

At lære at tilpasse sig og foregribe ændringer i rentesatserne - især i betragtning af, at 2022 kan være en periode med nyfundne økonomisk stabilitet - vil sandsynligvis være en afgørende kompetence for finansfolk i 2022.

Apropos tilpasningsevne...

Tilpasning til den "nye normalitet

Arbejde hjemmefra går ingen steder.

Det betyder ikke, at vi udelukkende vil arbejde hjemmefra - virksomheder verden over er vendt tilbage til personlige møder, snak mellem medarbejdere og kaffe til overpris.

Finansforvaltning er en disciplin, der naturligt er baseret på samarbejde, og som trives ved at generere idéer og forskellige synspunkter, der er bedst gennem fysisk interaktion.

Men ledere af finansforvaltningen skal være opmærksomme på, at fleksibilitet er den såkaldte "nye normalitet", som kræver nye metoder og teknikker for at maksimere produktiviteten.

Ikke længere er likviditetsstyringssystemer og holddækkende automatiseringstjenester (mere herom om lidt), der er levedygtig som en luksus eller luksus. I den digitale tidsalder er de fornødenheder.

Det er også værd at nævne, at det geopolitiske område som altid er ... uvist.

Selv om Brexit ikke længere dominerer overskrifterne (hurra), mærkes konsekvenserne stadig, mens forhandlingerne fortsætter.

Mange virksomheder ønsker at oprette yderligere en europæisk finanscentral, mens andre forventer en stigning i eurobaserede betalinger i 2022.

arbejde hjemmefra

I 2022 skal finansteams etablere en effektiv og fleksibel balance mellem personligt samarbejde og respekt for den "nye normalitet" med hjemmearbejde.

Hvordan kan du forberede dit finansteam på usikkerhed?

Tidligere var det sådan, at finansfolk bare "havde en næse" for en række forskellige opgaver, men det er ikke længere tilstrækkeligt. Bestyrelsen og tilsynsmyndighederne vil gerne se evidensbaserede investeringsstrategier.

Med en stigende bølge af udfordringer i horisonten er det på tide at ændre fremgangsmåden.

Svaret ligger i automatisering og analyse.

Som tidligere nævnt vil et stigende rentemiljø skabe både risici og muligheder, så optimale treasury-teams skal fokusere på værdiskabende aktiviteter, hvilket betyder, at alt andet kan og bør automatiseres - en vigtig 2022-treasury-trend.

Indførelse af automatisering bør fokusere på tre nøgleområder for at gøre det muligt at opnå dette: Risikostyring, dataanalyse og koncentration af midler.

Risikostyring: Krisen flyttede fokus fra afkast af egenkapitalen til likviditet. Du kan nu automatisere din likviditetsrapportering baseret på foruddefinerede regler, eksponeringer og grænser. Rapportering af undtagelser, nu bliver kassereren kun tilkaldt, når der opstår et problem, så han/hun får mere tid til at fokusere på afkastet på markedet.

Analyse af data: Krisen og de lave renter betød, at finansinspektørerne holdt op med at jagte deres operationelle teams lige så hårdt for at opnå tidlige positioner, da der ikke var noget reelt incitament til at handle på markedet tidligt på dagen. Når renteniveauet stiger igen, ønsker man ikke, at analytikerne skal bruge timer hver morgen på at indsamle data om sidste aftens saldo og generere et tal, der allerede er forældet, når det bliver produceret. Det, man ønsker, er en endelig centraliseret kontantposition, når man kommer til sit skrivebord om morgenen.

Koncentration af midler: Automatiserede værktøjer til likviditetsstyring vil hjælpe likviditetsteams med hurtigt og nemt at identificere lommer af uinvesterede kontanter rundt omkring i bankområdet. Med analyser, der fremhæver hvilende kontanter, kan kassererne fremhæve kravene til yderligere bankprodukter og -tjenester som f.eks. notional pooling og cross-currency pooling og forhandle om bankgebyrer.

Der er næppe tvivl om, at automatisering har potentiale til at frigøre likviditetsressourcer, og at dette kun vil blive mere fremtrædende, efterhånden som renten stiger.

Kontant- og likviditetsstyring forenklet

Det har aldrig været nemmere at automatisere opgaverne med risikostyring, dataanalyse og koncentration af midler, hvis du giver dine teams det rette værktøj til opgaven.

AccessPay-platformen har en komplet pakke af automatiserede værktøjer til kontanthåndtering, der giver dit team mulighed for at automatisere f.eks. finans- og likviditetsrapportering og afstemning i slutningen af dagen, samtidig med at du hjælper dig med at opnå synlighed i flere banker på tværs af hele din bankvirksomhed.

Vores platform fungerer som integrationslag mellem alle dine banker og back-office-systemer, hvilket betyder, at du via en enkelt brugergrænseflade kan oprette og automatisere problemfrie arbejdsgange til kontanthåndtering, uanset hvor mange TMS du har, ERP og banker, du arbejder med.

Få mere at vide, book en demo hos os i dag.