24. januar 2022

Hvorfor prognoser for kontanter er vigtige for din globale bankvirksomhed

For mange virksomheders finansinspektører kan likviditetsprognoser være noget af et sekundært element.

Midt i det underspillede morgenkaos af logins på bankportaler - for ikke at nævne det kaos, der opstår i forbindelse med at oprette en anslået global likviditetsposition - er der ofte ikke meget tid tilbage til at lægge strategier, analysere data og se fremad.

Hvis vi har lært noget af de sidste par år, er det imidlertid, at det finansielle landskab er skrøbeligt. Når der opstår uventede begivenheder, uanset deres art - og det ser i hvert fald ud til, at vi ikke kan få en pause fra dem - er det de virksomheder uden en fremtidsplan, der lider mest under dem.

Selv uden for Brexit og Covid (også kendt som B- og C-ordene) er virkeligheden den, at der for de fleste virksomheders finansinspektører er én stor hindring for en effektiv likviditetsprognose: manglende global synlighed af likviditeten.

Uden nøjagtig synlighed af kontanter, som en cash management-løsning giver, har virksomhedernes kasserere ikke meget overblik over deres gæld og tilgodehavender.

Med andre ord udfører du store bankoperationer på usikre, forældede data.

Cash forecasting er afgørende for at drive effektive bankforretninger, og vi er her for at fortælle dig hvorfor - og hvorfor en cloud-baseret tjeneste er den bedste løsning.

 

Hvad er de eksisterende muligheder for en pengestrømsfremskrivning?

Indtil de seneste år har kasserere været afhængige af to primære metoder til at udarbejde likviditetsprognoser.

Hvis du ikke er glad for regneark, er forretningsverdenen måske ikke noget for dig. Når det er sagt, bliver automatiserede løsninger som AccessPay's stadig mere populære, og virksomhedskassererne bliver mindre og mindre afhængige af dem.

Det er også en god nyhed; regneark er meget modtagelige for menneskelige fejl, idet det er næsten umuligt at identificere små fejl i input. Det er faktisk sådan, en undersøgelse viste at folk kun har ca. 50% til 80% succes, når de forsøger at opdage, om der er en fejl i en celle i et regneark.

De bliver også sjældent undersøgt så grundigt, som de burde, hvilket fører til en øget risiko for dårlig beslutningstagning, når det kommer til dit cashflow og din driftskapital.

Alternativet er et Treasury Management System (TMS). De har eksisteret i årtier, men virksomhederne har endnu ikke fundet deres sande værdi, når det gælder optimering af cash flow-prognoser. Ikke alene dette, men afhængigt af virksomhedens størrelse og det anvendte TMS kan de koste alt fra tusindvis til millioner af kroner.

 

Hvorfor er det vigtigt med likviditetsprognoser?

Langt de fleste virksomheder falder i to kategorier: de virksomheder, der har mange likvide midler og forstår, at de er likvide og skal finde et afkast for deres likvide midler, og de virksomheder, der er gældsafhængige og er afhængige af kortsigtet daglig finansiering for at opretholde cashflowet.

Uanset hvilken funktion din likviditetsstyring hører under, er der betydelige fordele forbundet med cash forecasting. Vi har samlet flere af dem her for at hjælpe dig med at visualisere fremtiden for din arbejdsgang.

 

  • Præcise kortsigtede prognoser giver dig adgang til likviditetsløsninger med højere udbytte. Pengemarkedsfonde har typisk en handelsfrist kl. 12.00/13.00, hvilket betyder, at du ikke har tid til at lægge en daglig strategi. Hvis du ønsker at investere - eller alternativt, hvis du er i underskud, skaffe penge - har virksomheders kasserere brug for en præcis kortsigtet prognose for at kende deres position ved dagens udgang tidligt.

 

  • Præcise prognoser betyder, at du kan reducere de buffere, der er tilbage på kontoen. Du kan tage disse ubenyttede, ikke-ROI-saldi og placere dem i rentable instrumenter.

 

  • Præcise prognoser giver dig mulighed for at planlægge fremadrettet for at få adgang til strukturerede gældsfinansieringsløsninger. Omkostningerne til lånefinansiering reduceres betydeligt, hvis du har formaliserede aftaler med dine banker. Dette omfatter lånefaciliteter, pooling på tværs af valutaer og revolverende kreditter.

 

  • En proaktiv C-Suite ønsker at vide på forhånd, hvilke kontanter der vil være til rådighed. Når ledende medarbejdere har adgang til præcise likviditetsprognoser, der er sikret ved hjælp af synlighed, er de bedre i stand til at træffe velinformerede operationelle beslutninger, udforme en klar virksomhedsretning og foreslå mere detaljerede vækststrategier for fremtiden. Virksomhedens kasserer med adgang til disse oplysninger kan blive en vigtig rådgiver for C-Suite.

 

  • Præcise prognoser er den eneste måde at styre centrale likviditetsopgaver som f.eks. valutarisici. Hvis du ved, hvilke valutaer du har til rådighed og hvornår, kan du undgå at lave forkerte FX-handler eller swap-aftaler.

 

  • Prognoser og gennemgang af prognoser hjælper med at identificere aktører med forsinkelser på både gæld og tilgodehavender. Cash flow-prognoser giver dig mulighed for at opdage, om interne afdelinger foretager betalinger for sent, eller om kunderne betaler for sent/for tidligt.

 

  • Prognoser kan reducere siloer i virksomheden. Virksomhedernes finansinspektører kan minimere behovet for eksterne løsninger og gøre det muligt at maksimere global pooling og udlån mellem virksomheder.

 

Har du ikke tid til at lægge en strategi eller investere? AccessPay's cloud-baserede Cash Management-løsning giver dig både tid og synlighed til effektivt at foretage kortsigtede og langsigtede likviditetsprognoser.

 

Hvem er Cash Forecasting vigtigt for?

Præcise likviditetsprognoser har konsekvenser for både de ansatte i likviditetsafdelingen og højere oppe i virksomheden - så enkelt er det.

For virksomheders finansinspektører bør det være deres vigtigste opgave at bestemme driftskapital, likviditet og potentielle over- eller underskud af kontanter. På grund af ineffektiviteten i forældede arbejdsgange, som f.eks. dem, der skyldes afhængighed af regneark og bankportaler, står de alt for ofte i skyggen af sådanne vigtige data.

Med en effektiv løsning til likviditetsstyring kan virksomheders skatere øge synligheden af pengestrømmene, reducere risikoen og forbedre støtten til strategisk beslutningstagning - en betydelig konkurrencefordel, som de vil kunne give deres organisation.

Ligeledes er likviditetsansvarlige ledere vigtige for at yde rådgivning om finansiering og likviditet til den øverste ledelse, hvilket betyder, at både kortsigtede og langsigtede likviditetsprognoser er afgørende for deres rolle. I mange tilfælde vil de også forvalte kortsigtede investeringer for at sikre, at cashflowet opretholdes effektivt, hvilket betyder, at tilgængeligheden af data om cash forecasting er afgørende for deres succes.

Finansanalytikere er afhængige af nøjagtighed, hvilket finansstyringssystemer eller regneark ofte ikke giver dem. Organisationer har til opgave at overvåge deres finanser - som typisk består af styring af pengestrømme, kreditor- og debitorforpligtelser, gældsforpligtelser og aktiver - og finansanalytikere kan have stor gavn af en nøjagtig likviditetsprognose, som er endnu et supplement til deres repertoire af analyseværktøjer.

 

Hvordan AccessPay kan understøtte likviditetsprognoser

Enhver kasserer eller finansekspert bør være klar over, at likviditetsprognoser er en iterativ oplevelse uden nogen løsning, der kan løse alle problemer.

Men dagens prognose? Skyet (vi bor trods alt i Manchester) med en chance for skjulte kontanter.

AccessPay's Cash Management-løsning er perfekt positioneret til at give den globale gennemsigtighed i likviditetspositionen, der er nødvendig for nøjagtige likviditetsprognoser. Ved at tilbyde et skræddersyet dashboard over din virksomheds kontanter, gæld og tilgodehavender - uanset antallet af datterselskaber, lande eller valutaer - bliver prognosticering en meget strømlinet oplevelse takket være den rigdom af data, du har lige ved hånden.

Det betyder ikke blot, at du kun kan se og kontrol dine kontanter, men også optimere det. Vores cloud-baserede, automatiserede tjeneste fjerner behovet for besværlige, tidskrævende logins på bankportaler, som dominerer din dag og kompromitterer din evne til at forberede dig på den daglige deadline for pengemarkedsfondene.

Med denne ekstra tid kan du eller dit team bruge værdifulde timer på at kigge på dine nye data, hvilket øger mulighederne for strategi og kloge investeringsbeslutninger.

For mange afdækker den øgede synlighed skjulte godbidderogså.

Hvis du gerne vil vide mere om, hvordan du kan frigøre millioner i driftskapital med AccessPay's løsning til kontanthåndtering - samt den rolle, som cash forecasting spiller i globale bankforretninger - se vores komplet ledsagende artikel her.

Relateret indhold

AccessPay udnytter Open Banking til at revolutionere kontanthåndtering for virksomheder

AccessPay udnytter Open Banking til at revolutionere kontanthåndtering for virksomheder

I de seneste år har forbrugeren været i centrum for innovationen inden for Open Banking. Langsomt, men sikkert, er der...

Sådan opnår du global synlighed af kontanter uden et TMS

Sådan opnår du global synlighed af kontanter uden et TMS

For virksomheders finansinspektører er det første skridt mod at opnå global synlighed af kontanter det første skridt mod at kunne...

Effektiv risikostyring i globale bankforretninger

Effektiv risikostyring i globale bankforretninger

Når du driver globale bankforretninger, står risikostyring øverst på dagsordenen. Det ...