Hvordan en førende bank strømlinede betalingerne ved at integrere deres likviditetsstyringssystem med SWIFT-netværket

"
"AccessPay gav os ekspertvejledning om SWIFT og hjalp os med at forstå, hvad der var nødvendigt for at automatisere vores likviditetsbetalinger fuldt ud."

Leder af finansforvaltningen, Warren Hyde

Lanceret i 1997 Sainsbury's Bank er den ældste supermarkedsbank i Storbritannien og tilbyder flere produkter til sine 2,1 millioner kunder, herunder lån, valutaveksling, forsikring og opsparing.

Det centrale for bankens succes er Treasury-teamet, som overvåger og kontrollerer koncernens kontanter via deres Treasury Management System (TMS), overvåger transaktioner og foretager betalinger, når der er behov for dem.

 

Løsning af udfordringen med manuelle processer på tværs af Treasury Operations

Holdet foretager hver dag grænseoverskridende likviditetsbetalinger af stor værdi via SWIFT, men uden en direkte forbindelse til SWIFT via deres TMS viste processen sig at være tidskrævende, når den blev udført manuelt.

"Det kan tage flere timer at formatere og uploade betalingsdata for at behandle disse betalinger manuelt og derefter kontrollere, om de er korrekte. Det er tid, som vores teammedlemmer kunne bruge på andre opgaver, der er afgørende for vores banks succes." Warren Hyde, chef for finansforvaltningen

Sainsbury's Bank ønskede hjælp til at eliminere disse manuelle processer ved at integrere deres Treasury Management System direkte med SWIFT. AccessPay hjalp Sainsbury's Bank med at nå dette mål.

 

Forenkling af betalingerne til statskassen

Nøglen til succesen med deres integrationsprojekt var oprettelsen af betalingsfiler, der var kompatible med både Sainsbury's Banks eksisterende back-office-systemer og SWIFT.

En interoperabilitet mellem de to ville give banken mulighed for at levere direkte behandling af betalingsfiler gennem SWIFT-netværket uden behov for manuel genindtastning af data; teamet kunne i stedet fokusere på godkendelser, analyser og andre strategiske opgaver inden for finansfunktionen.

Vi arbejdede tæt sammen med både Sainsbury's Bank og deres TMS-leverandør for at nå dette mål og fastlagde specifikationer for de nye betalingsfilformater, der nemt kunne overføres via AccessPay-platformen uden at foretage formateringsændringer i andre systemer.

Den tekniske ekspertise hos vores ingeniørteam skinnede igennem, da vi opbyggede en ny infrastruktur til at forbinde Sainsburys systemer med SWIFT med henblik på at strømline behandlingen af likviditetsbetalinger.

"Gennem hele projektet har AccessPays kundesupport været fremragende. De gav os ekspertvejledning om SWIFT og hjalp os med at forstå, hvad der var nødvendigt for at automatisere vores likviditetsbetalinger fuldt ud, og de arbejdede sammen med vores systemleverandører for at hjælpe med at skabe de ideelle betalingsfilformater til opgaven. Teamet opdaterede os regelmæssigt om fremskridtene, så vi vidste præcis, hvad der skete i hver fase." Warren Hyde, chef for finansforvaltningen

 

Transformation af finansforvaltningen for Sainsbury's Bank

Med integrationen, der er muliggjort via AccessPay-platformen, er Sainsbury's Banks grænseoverskridende likviditetsbetalinger nu fuldt automatiseret. Det betyder, at teammedlemmerne ikke længere behøver at håndtere betalingsfiler manuelt eller selv indtaste data, hvilket sparer tid på vigtige Treasury-processer og øger produktiviteten i hele funktionen.

Automatiseringen af betalingsprocessen mindsker også risikoen for svindel og fejl, samtidig med at det sikres, at der ikke er nogen manglende betalinger for at understøtte den operationelle effektivitet, som kræves af Treasury-teamet. Sideløbende med betalingsprocessen anvender Sainsbury's Bank også AccessPays cash management-løsning for at forbedre den globale synlighed af kontanter.

Gennem forbindelsen til SWIFT modtager teamet nu både intradag og end-of-day-opstillinger i form af MT940- og MT942-meddelelser. Disse data kan derefter grupperes og analyseres efter forskellige banker, konti, lande og enheder, hvilket giver større indsigt i og kontrol over den globale likviditet.

Ved hjælp af AccessPay nyder banken godt af automatiseret udskriftshentning på tværs af bankområdet hver time, hvilket gør det muligt for teamet at gennemgå deres likviditetsposition i næsten realtid, som derefter kan konsolideres med koncernens TMS med henblik på efterfølgende afstemning.

"Uden AccessPay ville vi være nødt til at vende tilbage til gamle manuelle processer, og vi ville ikke have det samme overblik over vores kontanter, som vi har nu. Platformen har ændret vores måde at arbejde på til det bedre." Warren Hyde, chef for finansforvaltningen

 

En gradvis udvidelse af AccessPay-tjenesterne

Efter en vellykket implementering af AccessPay til støtte for Treasury-funktionen begyndte Sainsbury's Bank at se på at støtte den bredere finansfunktion ved at skubbe britiske betalinger gennem AccessPay.

"AccessPay havde en imponerende liste af kunder, som de havde hjulpet til at nå det samme effektivitetsmål, især finansielle institutioner som vores. Vi var sikre på, at teamet ville være i stand til at opfylde vores behov og transformere vores drift."  Warren Hyde, chef for finansforvaltningen

Betalingstilbuddet var mere gradvist og involverede AccessPay-udviklingsteamet, som gav information og funktionalitet om produktet. Systemet blev taget i brug i juni 2020.

 

Et kig på fremtiden

Efter et vellykket partnerskab med Sainsbury's Bank fortsætter vi med at arbejde tæt sammen for fortsat at opfylde deres løbende transformations- og reguleringsbehov. Vi fortsætter vores samarbejde for at forbedre deres back-office-treasury-processer yderligere.

"Vi er virkelig tilfredse med AccessPay. Platformen er pålidelig, intuitiv og nem at navigere i for vores team. Desuden er kundesupporten fremragende, ikke kun under leveringen af projektet, men også bagefter. De er altid til rådighed for at støtte os med alt, hvad vi har brug for, og med nye projekter. Vi ser frem til at fortsætte forholdet langt ud i fremtiden." Warren Hyde, chef for finansforvaltningen

 

Se, hvordan AccessPay kan hjælpe din virksomhed

Kom i kontakt ➜